财富管理
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财富管理（Wealth Management） 是指财富管理机构面向高净值个人所提供的全面、配套的财务规划及金融服务，以满足客户的个人财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承的目的。
服务范围
[编辑]财富管理在最广泛的意义上主要是资产管理及协调。因此经理人需要确定客户的全部资产，以便为客户提供有针对性的服务。服务范围包括现金储蓄管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、一般法律咨询、搬迁及房地产服务、税收、退休计划及遗产安排等。
财富管理机构
[编辑]提供财富管理的金融机构包括商业银行、基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等。财富管理机构通常通过内部专家来覆盖各个服务领域。除银行外，非银行资产管理人员也会提供财富管理方面的服务。客户可根据其需求的不同，从银行或独立资产管理人员得到有针对性的服务。
费用
[编辑]财富管理服务的付费形式透明度高，以免于任何利益冲突。专业咨询报酬通常以专家顾问的最低费用一次付款的形式产生。
行业排名
[编辑]整体
[编辑]Euromoney在2019年的年度私人银行和财富管理排名中的结果如下，其中考虑了管理资产(AUM），净收入和净新资产:[1]
| 2019 排名 | 2018 排名 | 银行 |
|---|---|---|
| 1 | 1 |  瑞银集团
|
| 2 | 3 | 瑞士信贷集团
|
| 3 | 2 |  摩根大通
|
| 4 | 7 |  法国巴黎银行
|
| 5 | 5 | 花旗集团
|
| 6 | 11 |  桑坦德银行
|
| 7 | 4 | 宝盛集团
|
| 8 | 6 | 百达集团
|
| 9 | 9 | 高盛
|
| 10 | 8 |  汇丰控股
|
By AUM
[编辑]截至2019年, 全球十大私人银行或提供私人银银行服务的机构如下: [2]
| 排名 | 银行 | 总资产 (2019) (US$ Billion) |
|---|---|---|
| 1 | 瑞银集团
|
2,260.0 |
| 2 | 摩根士丹利
|
1,046.0 |
| 3 | 美国银行
|
1,021.2 |
| 4 | 瑞士信贷集团
|
770.0 |
| 5 | 摩根大通
|
552.0 |
| 6 | 花旗集团
|
460.0 |
| 7 | 法国巴黎银行
|
413.5 |
| 8 | 高盛
|
391.8 |
| 9 | 宝盛集团
|
379.1 |
| 10 | 雷蒙詹姆斯金融公司
|
366.3 |
相关条目
[编辑]- ^ 1.0 1.1 Private Banking and Wealth Management Survey 2019: Global Results. Euromoney. [2021-02-02]. （原始内容存档于2021-02-04）.
- ^ name="Scorpio Partnership">Private Banker International Global AuM ranking. archive.org. 4 September 2019 [4 September 2019]. （原始内容存档于2021-02-04）.